近期不要最好别T了，要T也别T的太多

江城

         
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近期，政策从紧，交易监管还会加强。
最好不要TX，要套也少套点。
（∑账单周内每日余额）/账单周期内总佣金额=x
假设X大于警戒值时，可能引起特别关注。
之前，有人建议，TX的卡多在超市刷刷。假如一个卡额度5万，月初TX4.5万，每天在超市刷20元，虽然在超市的交易比数很多，但对这个公式的计算结果影响较小。一旦TX额占总交易额的比重较高，通过这个公式可以有效发现。
  R* {# q% o) x6 L" DPS:一般来讲，TX的占款期较长（花了同样多的手续费，自然希望占款期更长），这回使得分子数较大；TX时由于要节约佣金，往往使用低佣金或0佣金的途径，这就使得分母较小。
1 w$ n- T9 D' O. A8 I1 Q当然，除了TX客户，还有一些客户的X会比较大。
1、已经还不上钱的，额度没有恢复，无法刷卡了，佣金数就会很低，在成X高
4 K4 c2 e6 F1 ?) [2、较多使用取现而少刷卡的客户
' @& x6 I& @9 v5 o, [! v3、额度已经用于分期的客户
5 p3 _6 p/ t8 W/ N4 j在使用时还需进一步筛查。。。。
这就提醒大家，在TX时要想不被发现，控制TX资金占总交易额的比例是很重要的。
上个图，示意一下。假如一个月只有10天（要是30天，图太长）
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ICBC_私银财富

. \% O( A; O2 y$ d) S6 p: B敏感时期，大家多保重

ICBC_gaobie120

6 q& s- Z& t/ y6 r. m' a2 E额 我老在超市刷卡 - -

ICBC_私银财富

额 我老在超市刷卡 - -
gaobie120 发表于 2011-8-21 20:31

    不能放松警惕，交易结构要需要注意

ICBC_fringe

显然是小王

ICBC_00000

王同学又出新作品了？